Gewähltes Thema: Auswirkungen der Regulierung auf deutsche Banken

Willkommen! Heute tauchen wir in die Auswirkungen der Regulierung auf deutsche Banken ein – von Basel-Standards über CRR/CRD bis hin zu DORA und ESG. Wir erzählen, wie Regeln Entscheidungen formen, Innovation antreiben oder ausbremsen, und was das für Kundinnen, Kunden und die Wirtschaft bedeutet. Teilen Sie Ihre Perspektive in den Kommentaren und abonnieren Sie unseren Newsletter, wenn Sie solche Einblicke schätzen.

Regulatorische Landkarte: Von Basel III bis zur CRR

Basel III stärkt Qualität und Quantität des Eigenkapitals, setzt Puffer und fordert Liquidität über LCR und NSFR. In vielen deutschen Instituten hat das die Steuerung messbar verändert: Treasury plant enger, Risiko steuert früher gegen. Welche Basel-Themen beschäftigen Sie am meisten? Diskutieren Sie mit uns.

Regulatorische Landkarte: Von Basel III bis zur CRR

Seit der Bankenunion überwacht der SSM bedeutende Institute, während BaFin und Bundesbank im engen Verbund prüfen und begleiten. Das sorgt für anspruchsvolle Prüfungen, aber auch für Klarheit. Eine Regionalbank erzählte uns, wie ein Vor-Ort-Termin Prozesse beschleunigte. Haben Sie ähnliche Erfahrungen? Teilen Sie sie.

Kapital, Liquidität und Puffer im Bankalltag

Der Supervisory Review and Evaluation Process legt P2R und P2G fest, die oberhalb der Mindestanforderungen liegen. Wer nahe am MDA-Schwellenwert agiert, verschiebt Ausschüttungen, passt Kosten und Risiken an. Eine Sparkasse berichtete, wie frühzeitige Kapitalplanung Ruhe brachte. Abonnieren Sie unseren Newsletter für praxisnahe Checklisten.

Kapital, Liquidität und Puffer im Bankalltag

Die LCR sichert ein 30-Tage-Stressszenario, die NSFR langfristige Stabilität. Viele Häuser optimieren dafür HQLA-Bestände, Refinanzierung und Collateral-Management. Ein Treasurer beschrieb, wie ein wöchentlicher ‚LCR-Huddle‘ Überraschungen verhinderte. Welche Routinen helfen Ihnen? Geben Sie Ihre Tipps in den Kommentaren weiter.

Kreditvergabe und Wirtschaft: Folgen für Firmen und Haushalte

IFRS 9 und erwartete Kreditausfälle

Mit IFRS 9 wandern Kredite je nach Risiko in Stages; erwartete Ausfälle werden vorgezogen gebucht. Das verändert Risikopreise und Gesprächsführung. Ein Mittelständler erzählte, wie transparente Daten sein Rating stabil hielten. Welche Daten fordern Banken von Ihnen? Schreiben Sie uns Ihre Sicht.

RegTech und Datenkultur: Effizienz statt Formularfrust

Die Prinzipien zur Risikodatenaggregation fordern eindeutige Datenquellen, Lineage und schnelle Berichte. Ein Institut reduzierte Monatsabschlüsse um Tage, nachdem ein Datenkatalog eingeführt wurde. Klingt trocken, wirkt aber spürbar. Welche Hürden blockieren Sie? Schreiben Sie uns, wir sammeln praktikable Lösungsansätze.

Nachhaltigkeitsregeln als Chance: ESG im Bankgeschäft

EU-Taxonomie und Kreditpolitik

Ob ein Projekt taxonomiekonform ist, beeinflusst Konditionen, Covenants und Reporting. Eine Bank belohnte energetische Sanierungen mit Zinsrabatten, gestützt auf klare Datenanforderungen. Wie gelingt die Datenerhebung bei Ihnen? Berichten Sie uns, welche Nachweise in der Praxis wirklich funktionieren.

Offenlegung und Greenwashing-Risiken

Mit SFDR und erweiterten Offenlegungen steigt der Druck, Aussagen zu belegen. Ein Haus vereinheitlichte ESG-Definitionen, um Widersprüche zu vermeiden. Der Lohn: Vertrauen und weniger Reputationsrisiko. Welche Formulierungen sind für Sie heikel? Diskutieren Sie praxisnahe Lösungen mit unserer Community.

Klimastresstests und Übergangsrisiken

Die EZB erwartet Szenarien, die physische und Übergangsrisiken abbilden. Wer sie ins ICAAP integriert, entdeckt früh Branchenumschwünge. Ein Beispiel: Fuhrparks, die schneller elektrifizieren. Möchten Sie ein Template für Szenarien? Abonnieren und erhalten Sie Updates zu Prüfungsanforderungen.

DORA fordert robuste ICT-Governance, Testen, Register und schnelle Meldungen. Eine Bank richtete ein zentrales Incident-Playbook ein und verkürzte Reaktionszeiten deutlich. Wo stehen Sie bei der Umsetzung? Abonnieren Sie für unsere Umsetzungs-Checklisten und teilen Sie Ihre Lessons Learned mit Lesenden.

Operationale Resilienz und Sicherheit: DORA, MaRisk und Cloud

MaRisk und BAIT verlangen klare Verträge, Exit-Strategien und Monitoring. Ein Institut meisterte den Cloud-Wechsel, weil es Frühwarnindikatoren vertraglich fixierte. Welche KPIs sichern Ihre Lieferkette? Kommentieren Sie und helfen Sie anderen, typische Fallstricke zu vermeiden.

Operationale Resilienz und Sicherheit: DORA, MaRisk und Cloud

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